Большая стирка 2

Почти невозможно определить количество оффшорных финансовых центров. Назвать можно было бы, но , список включает до 70 юрисдикции. На самом деле многие законопослушные оффшорные компании делают все , чтобы пресечь любые случаи отмывания грязных денег. Иными словами владельцы «законопослушных оффшорных центров всерьез задумались о безопасности своих организаций, чего не скажешь об их более молодых коллегах из других стран.

Можно назвать ряд мест, которые давно обратили на себя внимание правоохранительных органов.  Ангвилла, Антигуа, Австрия, Багамские острова, Белиз, острова Кука, Кипр, Коста-Рика, Гренада, Маршаловые острова,. Науру, Навье, Палау, Панама,  Свмоа, Сент-Ките, Сент-Винсент, Турецкие и Кайкосовы острова.( Например: Ваш банк в Науру может принимать вклады, выпускать аккредитивы, представлять отчеты о кредитных операциях, выпускать собственные банковские референции и предъявительские акции, устанавливать собственные банковские инструменты, назначать собственные оценки кредитоспособности, рекламироваться по всему миру, без ограничений открываются корреспондентские счета. Детальный бизнес-план не обязателен Банк может быть зарегистрирован без оплаченного уставного капитала в считанные минуты и управлять им можно из любой страны мира   З а все удовольствие 6 500$!) Резюме: Низкий уровень капитализации, невмешательство в финансовые операции, минимальные расходы на административные нужды, простота банковских законов, правил и директив - все эти  факторы предоставляют великолепные возможности для настоящих предпринимателей получении банковских лицензий –защищенных

 законодательством оффшорных зон.

     Резюме: Предприниматели, научившись использовать все преимущества оффшорных  юрисдикций , пересекли последнюю географическую границу и перешли в виртуальное измерение

3.      Киберпространство , последняя граница нашего мира( пока люди не придумали новый последний рубеж). Согласно статистике  популяция Сети сегодня составляет более 1 миллиарда пользователей. 21 век не успел начаться, а мы уже привыкли к цифровому , всеобъемлющему миру, где документация передается по электронной  почте, огромные деньги переводятся в виде цифр, а сделки заключаются в виртуальном пространстве с применением электронной подписи. Кто угодно и где угодно может войти в эту  цифровую деревню: просто включив компьютер, даже карманный или сотовый телефон с протоколом WAP. Увеличение электронных банков и систем электронной оплаты предоставляют новые возможности для отмывания денег. Вот ее преимущества: - Эффективность издержек\затрат для всех пользователей. – Доступность ресурсов Сети. – Сложности связанные с идентификацией личности, как пользователя , так и продавца. – Анонимность. – Использования  самых свежих технологических достижений. – Использование международных банковских систем для перевода денег и товаров по всему миру. И вот вопрос: если вы управляете много валютным счетом в сетевом банке  Финляндии, но проживаете в Испании, а ваш банк работает с Германией, Португалией, Великобританией, то под чьей юрисдикцией вы в итого оказываетесь? Именно такими лазейками( разнообразие стандартов, законов, традиций) поставки-объмена  действующими на международном уровне пользуются оффшорные банки. Отмывание денег с помощью мировой паутины (киберпрачечные) во многих случаях это и удобная для махинаций среда, и всегда готовое к использованию средство. Потому что нас окружает виртуальный цифровой мир и любая фирма, которая в физическом виде не существует или находится за тысячу километров, благодаря рекламе и вэб сайту  воспринимается  нами как нечто реальное. Даже после событий 11 сентября и всех последующих реформ по борьбе с отмыванием денег оффшорные банки не изменили свою стратегию: нажмите на кнопку мыши, изучите особенности юрисдикции и оформите заказ в Сети.

                             Сергеев Р (РФТ Мобайлбанк)